A mund ta ndalojë “IA” pastrimin e parave? - Platforma e re identifikon kompanitë dhe individët me rrezik të lartë
Bankat dhe institucionet financiare po përballen me një rritje të mashtrimeve dhe pastrimit të parave, si dhe me presionin për t’iu përmbajtur rregulloreve gjithnjë e më të ashpra financiare.
Pavarësisht se shpenzimet në këtë sektor u zgjeruan deri në 10 për qind çdo vit në disa tregje të avancuara midis 2015 dhe 2022, industria financiare arrin të zbulojë vetëm rreth 2 për qind të fluksit global të krimeve financiare, sipas Interpol.
Disa ekspertë besojnë se inteligjenca artificiale mund të ndihmojë në lehtësimin e kësaj barre. Në Norvegji, startup-i Strise ka ndërtuar një platformë që skanon regjistrat publikë dhe raportet mediatike, duke identifikuar në kohë reale rreziqet e mundshme të pastrimit të parave.
Ky agjent është projektuar për të verifikuar aplikimet e reja për hapjen e llogarive në institucionet financiare që i nënshtrohen ligjit evropian, si bankat, kompanitë e sigurimeve dhe shërbimet e pagesave.
Kur hapni një llogari bankare “online”, zakonisht kërkohen të dhëna si adresa dhe profesioni, si dhe t’i përditësoni ato çdo vit. Procesi është një kërkesë ligjore që verifikon identitetin e klientëve dhe burimin e parave të tyre. Këto kontrolle synojnë të ndalojnë kriminelët që të përdorin bankat ligjore për të lëvizur para të paligjshme, por janë të ngadalta dhe të shtrenjta.
“Tani mund ta realizojmë këtë proces me anë të inteligjencës artificiale, që merr informacionin dhe e përpunon në një mënyrë krejt të re,” thanë burime zyrtare të kompanisë Strise. “Nëse mund të identifikosh një kompani të dyshimtë që në momentin e hapjes së llogarisë, mund ta parandalosh aksesin e saj në shërbime financiare,” theksuan ata.
Sistemi inovator identifikon automatikisht shenjat paralajmëruese, si lidhjet me individë të sanksionuar, juridiksione me rrezik të lartë ose figura politike që mund të preken nga korrupsioni. Kompania thotë se institucionet financiare që përdorin platformën e saj kanë arritur të identifikojnë dhe refuzojnë firmat me rrezik të lartë në mënyrë efikase, duke rritur kapacitetin për trajtimin e rasteve deri në dhjetëfish, pa shtuar staf.
Aktualisht, Bashkimi Evropian po finalizon Autoritetin Kundër Pastrimit të Parave në Frankfurt dhe një direktivë të re që do të hyjë në fuqi në vitin 2027, me synimin për të luftuar financimin e terrorizmit.
Qiradhënia e pasurive të sekuestruara dhe konfiskuara - Të ardhurat u rritën me 48.2% në 9-mujorin e vitit 2025
Të ardhurat nga qiradhënia e pasurive të sekuestruara dhe konfiskuara arritën në 162.2 milionë lekë gjatë 9-mujorit të vitit 2025, me një rritje prej......
Sistemet tatimore në Evropë - Franca, me performancën më të dobët. Kryesojnë vendet baltike
Të ardhurat nga taksat luajnë një rol jetik në financimin e shërbimeve publike. Sipas Eurostat, në vitin 2023 raporti i përgjithshëm midis taksave dhe......
Ku po i investojnë bankat miliardat? Huadhënie rekord në tregti, ndërtim, turizëm dhe bujqësi
Në shtator 2025, kreditë e reja për korporatat jofinanciare private arritën nivele të reja në disa sektorë kyç të ekonomisë, sipas të dhënave më të fundit të......
Forcohen valutat kryesore – Si ka nisur ky muaj për monedhat e huaja?
Dollari amerikan e ka nisur këtë muaj pozitivisht duke u blerë mëngjesin e kësaj të hëne me 83.2 lekë dhe duke u shitur me 84.2 lekë në raport me javën e......
“Çipet më të avancuara, vetëm në SHBA” - Trump ndalon eksportin e tyre në shtete të tjera
Presidenti amerikan Donald Trump deklaroi se çipet më të avancuara të inteligjencës artificiale të kompanisë Nvidia do të rezervohen vetëm për kompanitë......
Grekët pensionohen të “rinj” - Mosha e daljes në pension mbetet nën mesataren evropiane
Mosha e daljes në pension në Greqi ka qenë deri më sot një nga më të ulëtat në botë. Reformat e zbatuara vitet e fundit në sistemin e sigurimeve shoqërore të......
Kompanitë gjermane “financojnë” luftën në Ukrainë - I kanë paguar 1.7 miliardë euro taksa Kremlinit që nga fillimi i konfliktit
Kompanitë gjermane kanë paguar pothuajse 1,72 miliardë euro taksa për Kremlinin që nga fillimi i pushtimit rus të Ukrainës, mjaftueshëm për të financuar......
Rritet deficiti tregtar në Malin e Zi - Eksportet mbulojnë vetëm 12,6% të importeve
Tregtia e jashtme totale e Malit të Zi për periudhën janar-shtator 2025 arriti në 3,69 miliardë euro, sipas të dhënave paraprake nga Administrata e......
